Unsere AML Richtlinie und Verifizierung

Wir betreiben Luckywins Casino unter der Lizenz der Glücksspielbehörde von Curaçao und setzen die dort geltenden Anti-Geldwäsche-Vorschriften vollständig um. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir brauchen und wie wir Ihre Daten schützen.

Unser Bekenntnis zu AML

Geldwäsche und die Finanzierung illegaler Aktivitäten dulden wir nicht. Unsere Plattform unterliegt den Anti-Geldwäsche-Regelungen unserer Lizenzjurisdiktion Curaçao, und wir setzen diese Vorgaben in jedem Bereich des Spielbetriebs um, von der Registrierung bis zur Auszahlung.

Als lizenziertes Casino sind wir verpflichtet, die Identität unserer Spieler zu kennen, ungewöhnliche Transaktionsmuster zu erkennen und bei begründetem Verdacht die zuständigen Behörden zu informieren. Dafür führen wir ein internes Risikomanagement, das jede Auszahlung vor Freigabe prüft.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Verifizierung erfolgt in drei Stufen: bei der Registrierung prüfen wir Ihre Basisdaten, vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Identitätsprüfung, und bei bestimmten Schwellenwerten oder Auffälligkeiten können zusätzliche Nachweise jederzeit erforderlich werden. Auf diese Weise erfüllen wir unsere gesetzlichen Sorgfaltspflichten, ohne Ihren Spielalltag unnötig zu behindern.

Akzeptierte Nachweise

Als Ausweisdokument akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, sofern gültig und gut lesbar. Als Adressnachweis dienen eine aktuelle Nebenkostenabrechnung, ein Meldezettel oder ein Bankkontoauszug, der nicht älter als drei Monate ist. Der Zahlungsnachweis belegt, dass die verwendete Einzahlungsmethode auf Ihren Namen läuft, etwa ein Screenshot der Karte mit verdeckten mittleren Ziffern oder ein Kontoauszug Ihrer E-Wallet.

So läuft die Prüfung ab

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit strikter Zugriffsbeschränkung. Nur autorisierte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams können sie einsehen, und wir geben sie niemals an Dritte weiter, es sei denn, wir sind gesetzlich dazu verpflichtet.

• Öffnen Sie in Ihrem Konto den Bereich Verifizierung.
• Laden Sie die geforderten Dokumente als Foto oder PDF hoch, alle vier Ecken müssen sichtbar sein.
• Wir gleichen die Angaben mit Ihren Registrierungsdaten ab.
• Bei Unklarheiten meldet sich unser Compliance-Team per E-Mail.
• Nach erfolgreicher Prüfung erhalten Sie eine Bestätigung, Auszahlungen werden freigegeben.

Wann wir Geldmittel belegen

Source of Funds

Bei großen Einzahlungen, mehrfachen Auszahlungen in kurzer Folge oder auffälligen Spielmustern können wir einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Gelder verlangen. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Anforderung unserer Lizenz, die genau solche Situationen vorsieht.

Typische akzeptierte Belege sind Lohn- und Gehaltszettel, Steuerbescheide, Nachweise aus Vermietung oder dem Verkauf von Vermögenswerten sowie Erbschaftsdokumente. Relevant wird dieser Nachweis erfahrungsgemäß, wenn kumulierte Einzahlungen deutlich über unsere regulären Auszahlungslimits von 5.000 € pro Tag bzw. 10.000 € pro Woche hinausgehen.

Wie wir Transaktionen überwachen

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unser Monitoring-System. Zahlfreigaben erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung, der sogenannte Same-Methode-Grundsatz: Zahlen Sie mit Skrill ein, erhalten Sie Ihre Auszahlung auch auf Skrill. Diese Regel verhindert, dass Gelder über Umwege durch unser System geschleust werden.

Die minimale Einzahlung und Auszahlung liegt bei jeweils 20 €, Gebühren erheben wir keine. Auszahlungen bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 72 Stunden, für Kryptowährungen wie Bitcoin, Ethereum oder Tether gilt derselbe Prüfungsumfang wie für Fiat-Zahlungen, einschließlich der Klärung der Wallet-Inhaberschaft.

Folgen fehlender Verifizierung

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht ein oder widersprechen die Angaben Ihren Registrierungsdaten, setzen wir die Bearbeitung Ihrer Auszahlungen aus. Einzahlungen bleiben zunächst möglich, Auszahlungen werden erst freigegeben, wenn die Prüfung abgeschlossen ist.

Bei schwerwiegenden Verstößen, etwa gefälschten Dokumenten, mehrfachen Konten unter verschiedenen Identitäten oder Hinweisen auf Drittfinanzierung, sind wir verpflichtet, das Konto einzufrieren, ausstehende Beträge zurückzuhalten und den Vorgang an die zuständigen Behörden zu melden. Der Einsatz von Konten Dritter, etwa die Zahlung über die Karte eines Familienmitglieds, ist nicht gestattet und führt zur Ablehnung der Transaktion.

Wie lange wir Daten speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir entsprechend den Vorgaben unserer Curaçao-Lizenz für einen Zeitraum von mindestens fünf Jahren nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber den Aufsichtsbehörden. Nach Ablauf der gesetzlichen Aufbewahrungsfrist löschen wir Ihre Dokumente sicher, sofern keine gesetzlichen Gründe für eine längere Speicherung bestehen.

Fragen zur Verifizierung oder zu unseren AML-Richtlinien beantwortet unser Support rund um die Uhr per Live-Chat oder unter [email protected].

Häufige Fragen zu Luckywins

Wie lange dauert die Verifizierung bei Luckywins Casino?

Die Prüfung Ihrer Dokumente dauert in der Regel 24 bis 48 Stunden. Vollständige und gut lesbare Unterlagen beschleunigen den Prozess deutlich.

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, bei der Registrierung genügen Ihre Basisdaten. Die vollständige Verifizierung mit Ausweis, Adressnachweis und Zahlungsnachweis fordern wir vor der ersten Auszahlung an.

Welche Dokumente brauche ich für die Auszahlung?

Ein gültiger Lichtbildausweis, ein Adressnachweis, der nicht älter als drei Monate ist, sowie ein Nachweis, dass die Einzahlungsmethode auf Ihren Namen läuft.

Warum erhalte ich meine Auszahlung auf dieselbe Methode wie meine Einzahlung?

Der Same-Methode-Grundsatz ist Teil unserer AML-Pflichten. Er stellt sicher, dass Gelder nur an die Person zurückfließen, die sie eingezahlt hat.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Ohne vollständige Verifizierung geben wir keine Auszahlungen frei. Der Kontostand bleibt erhalten, bis die Prüfung abgeschlossen ist.